· Pelnas. Šiaulių banko grupė uždirbo 17,7 mln. eurų grynojo pelno
· Paslaugų ir komisinių pajamos. Grynosios paslaugų ir komisinių pajamos viršijo 7,5 mln. eurų ir per metus augo 17 proc.
· Paskolų portfelis. Paskolų portfelis viršijo 3,5 mlrd. eurų ir per metus padidėjo 15 proc.
· Finansavimosi struktūra. Bankas tarptautinėje rinkoje sėkmingai išplatino 300 mln. eurų vertės obligacijų emisiją
· Savų akcijų supirkimas. Bankas pateikė prašymą ECB leisti įsigyti 4,5 mln. savų akcijų
· Naujas prekių ženklas. Šiaulių bankas tampa „Artea“ nuo gegužės 5 d.
„Netrukus žengsime istorinį žingsnį – gegužės pradžioje tapsime „Artea“ banku. Tai daugiau nei naujas pavadinimas. Tai strateginė mūsų iniciatyva, kuria siekiame sustiprinti ryšius su privačiais ir verslo klientais, visuomene ir investuotojais, bei tapti pirmu pasirinkimu tarp bankų Lietuvoje.
Metų pradžioje savo resursus sutelkėme į šį svarbų strateginį pokytį, kuris, tikime, bendrai paskatins verslo augimą ilgalaikėje perspektyvoje. O banko finansiniai rezultatai pirmąjį ketvirtį atitiko mūsų gaires rinkai“, – sako Šiaulių banko Administracijos vadovas Vytautas Sinius.
Šiaulių banko grupė per 2025 I ketv. uždirbo 17,7 mln. eurų neaudituoto grynojo pelno – 21 proc. mažiau nei atitinkamu 2024 m. laikotarpiu. Veiklos pelnas prieš vertės sumažėjimą ir pelno mokestį siekė 24,5 mln. eurų – 18 proc. mažiau, palyginti su atitinkamu 2024 m. laikotarpiu, kai veiklos pelnas siekė 30,0 mln. eurų.
Grynosios paslaugų ir komisinių pajamos 2025 I ketv., palyginti su tuo pačiu laikotarpiu pernai, augo 17 proc. ir viršijo 7,5 mln. eurų, o grynosios palūkanų pajamos mažėjo 13 proc. ir siekė 34,4 mln. eurų.
Per ketvirtį augo visi pagrindiniai finansavimo segmentai, o bendras paskolų portfelis padidėjo 2 proc. (76 mln. eurų) iki 3,5 mlrd. eurų. Per pirmąjį ketvirtį pasirašyta 0,4 mln. eurų vertės naujų kreditavimo sutarčių, 6 proc. daugiau nei per atitinkamą 2024 m. laikotarpį (0,37 mln. eurų).
Paskolų portfelio kokybė išlieka gera – per 2025 m. I ketv. buvo suformuota 1,9 mln. eurų atidėjinių paskoloms (2024 m. atitinkamu laikotarpiu atidėjiniai paskoloms siekė 2,2 mln. eurų). 2025 m. I ketv. paskolų portfelio rizikos kaštų rodiklis (CoR) siekė 0,2 proc. (2024 m. atitinkamo laikotarpio – 0,4 proc.).
Klientų indėlių portfelis nuo metų pradžios augo 1 proc. (45 mln. eurų) ir ketvirčio pabaigoje viršijo 3,6 mlrd. eurų. Per ketvirtį indėlių iki pareikalavimo išaugo 4 proc. (67 mln. eurų) ir jų suma viršijo 1,7 mlrd. eurų.
Pirmąjį šių metų ketvirtį banko finansavimosi struktūra buvo sustiprinta 300 mln. eurų pirmaeilių privilegijuotųjų obligacijų emisija. Kaip ir planuota, ketvirčiui pasibaigus bankas išpirko 20 mln. eurų subordinuotųjų obligacijų emisiją.
Grupės išlaidų ir pajamų santykis ketvirčio pabaigoje siekė 52,6 proc.1 (2024 m. I ketv. – 42,1 proc.1), o nuosavo kapitalo grąža – 12,4 proc. (2024 m. I ketv. – 17,6 proc.). Grupė yra sukaupusi kapitalo ir likvidumo atsargą, kuri apima ir tikėtiną rezervą reguliacinių reikalavimų CRR3 pokyčiams, kurie turi būti įgyvendinti iki 2025 m, birželio 30 d. Preliminarūs riziką ribojantys normatyvai – kapitalo pakankamumo rodiklis (CAR) siekė 22,8 proc. 2, o padengimo likvidžiuoju turtu rodiklis (LCR) – 254 proc.2
Banko tvirta ir tvari kapitalo bazė leido ne tik išmokėti rekordinius dividendus už 2024 m. (50 proc. 2024 m. grynojo pelno, t.y. 0,061 euro akcijai, dividendų), bet ir siekti aukštesnės grąžos akcininkams naudojant savų akcijų supirkimo instrumentą. Artimiausiu metu bankas planuoja tęsti savų akcijų supirkimą pagal turimą ECB leidimą ir ketina supirkti iki 2,65 mln. akcijų. Taip pat 2025 m. pirmąjį ketvirtį bankas pateikė papildomą prašymą ECB dėl iki 4,5 mln. savų akcijų įsigijimo.
Pajamų / išlaidų santrauka (mln. eurų) | 2025 3 mėn. | 2024 3 mėn. | % ∆ |
|
| ||
Palūkanų pajamos | 34.4 | 39.6 | -13% |
Paslaugų ir komisinių pajamos | 7.6 | 6.5 | 17% |
Kitos pajamos | 6.4 | 11.4 | -44% |
Visos pajamos | 48.3 | 57.4 | -16% |
|
| ||
Atlyginimai ir susijos išlaidos | -14.0 | -11.3 | 24% |
Kitos veiklos išlaidos | -9.9 | -16.1 | -39% |
Visos veiklos išlaidos | -23.8 | -27.4 | -13% |
|
| ||
Veiklos pelnas | 24.5 | 30.0 | -18% |
Atidėjiniai | -2.2 | -2.2 | 1% |
Pelno mokesčio sąnaudos | -4.6 | -5.4 | -14% |
|
| ||
Grynasis pelnas | 17.7 | 22.5 | -21% |
|
| ||
Balanso santrauka (mln. Eur) | 2025.03.31 | 2024.12.31 | % ∆ |
|
| ||
Paskolų portfelis | 3 511 | 3 435 | 2% |
Iš viso turto | 5 286 | 4 923 | 7% |
Indėlių portfelis | 3 606 | 3 561 | 1% |
Nuosavybės kapitalas | 561 | 585 | -4% |
|
| ||
Klientų valdomas turtas3 | 1 957 | 1 977 | -1% |
Klientų saugomas turtas | 1 964 | 1 936 | 1% |
|
|
| |
Pagrindiniai rodikliai | 2025 3 mėn. | 2024 3 mėn. | ∆ |
|
| ||
Grynoji palūkanų marža (NIM) | 3.0% | 3.9% | -94bp |
Išlaidų ir pajamų santykis (C/I)1 | 52.6% | 42.1% | +1054bp |
Nuosavo kapitalo grąža (RoE) | 12.4% | 17.6% | -521bp |
Paskolų portfelio rizikos kaštų rodiklis | 0.2% | 0.4% | -15bp |
Kapitalo pakankamumo rodiklis2 | 22.8% | 21.1% | +169bps |
Verslo segmentų apžvalga
Verslo klientų segmentas
Naujų verslo finansavimo sutarčių apimtys 2025 m. I ketv. siekė 0,2 mlrd. eurų, kaip ir prieš metus. Nuo metų pradžios verslo paskolų portfelis augo 2 proc. (33 mln. eurų) ir siekė beveik 1,9 mlrd. eurų. Sparčiai augant, išlaikoma aukšta paskolų portfelio kokybė – 2025 m. I ketv. verslo paskolų portfeliui buvo išformuota dalis atidėjinių - rizikos kaštų rodiklis (CoR) siekė -0,21 proc.
Banko augimas toliau diversifikuojamas įvairiuose strateginiuose – gamybos, mažmeninės prekybos, atsinaujinančiosios energetikos – sektoriuose. Palanki verslo aplinka skatino investicijas ir sukūrė papildomų galimybių plėtrai.
Privačių klientų segmentas
2025 m. I ketv. naujų būsto paskolų sutarčių apimtys, palyginti su tuo pačiu laikotarpiu pernai, išaugo 90 proc. iki 76 mln. eurų. Nuo metų pradžios būsto paskolų portfelis augo 5 proc. (43 mln. eurų) ir siekė beveik 1 mlrd. eurų.
Naujų vartojimo finansavimo sutarčių apimtys per metus, 2025 m. I ketv. palyginti su tuo pačiu laikotarpiu pernai, sumažėjo 9 proc. iki 49 mln. eurų. Nuo metų pradžios vartojimo paskolų portfelis augo 1 proc. (5 mln. eurų) ir siekė beveik 0,4 mlrd. eurų.
Bankas tęsia strategiškai svarbių projektų įgyvendinimą – laikydamasis plano modernizuoja pagrindinę bankininkystės platformą bei atnaujina prekių ženklą. Gegužės 5 d. Šiaulių bankas tampa „Artea“.
Investuojančiųjų klientų segmentas
Mažėjančių bazinių palūkanų aplinkoje klientai ir toliau aktyviai investuoja ir taupo. 2025 m. I ketv. išleistų verslo klientų obligacijų vertė siekė 64 mln. eurų. Ketvirčio pabaigoje klientų banke saugomų investicijų vertė siekė beveik 2 mlrd. eurų.
Šiaulių banko grupės turto valdymo įmonės „SB Asset Management“ valdomas klientų turtas 2025 I ketvirčio pabaigoje išliko virš 1,4 mlrd. eurų. Valdomų pensijų fondų rezultatai tiek nuo metų pradžios, tiek ilgesniu 3 ir 5 metų laikotarpiu demonstruoja vienus geriausių rezultatų tarp konkurentų. Dėl taikomos investavimo strategijos „Index Plus“, kai dalis lėšų investuojama į privačią skolą, NT ir kitą privatų turtą, fondų svyravimai neramiu laikotarpiu tampa mažesni, tačiau išlaikoma aukšta grąža.
1 eliminavus „SB draudimo“ klientų portfelio įtaką
2 preliminarūs duomenys
3 apima turto valdymo ir modernizavimo fondų valdomą turtą
Šiaulių bankas kviečia akcininkus, investuotojus, analitikus ir visus besidominčius į 2025 metų pirmojo ketvirčio finansinių rezultatų ir aktualijų pristatymą internetiniame seminare. Pradžia - 2025 m. balandžio 29 d. 08:30 val. (EEST). Seminaras vyks anglų kalba. Kviečiame registruotis čia.
Jeigu norite Šiaulių banko naujienas investuotojams gauti tiesiai į savo pašto dėžutę, užsisakykite naujienlaiškį.
Papildoma informacija:
Tomas Varenbergas
Investicijų valdymo tarnybos vadovas
tomas.varenbergas@sb.lt, +370 610 44447
Priedai
